投资取向分析 - 中国理财网[WWW.CNLICAI.NET]

一、投资取向分析

1．您的投资经验是：

A 初阶段 B 已有基本经验 C 富有经验

2．您以往主要的投资工具是：(可多选)

A 存款 B 股票/衍生工具 C 基金 D 债券

3．您的备用金可应付未来多少时间的需要：

A 1个月 B 6个月 C 12个月 D 12个月以上

4．您的投资目的是：

A 子女教育及生活费 B 休闲娱乐 C 自我进修 D 退休储备

5．您会选择以下哪一类短期投资回报目标：

A 保存本金 B 争取最高回报 C 均衡回报

6．在投资市场逐渐不景气时，您的投资损失了20%，您会：

A 维持投资组合比重不变

B 立即止损离场

C 增加投资金额，并保持投资组合不变

7．如以下各投资组合的最初投资额均为美元20000，您会选择哪一类组合？

A 组合 1 的一年后假设回报为5%，而损失的机率为12%。

B 组合 2 的一年后假设回报为28%，而损失的机率为40%。

C 组合 3 的一年后假设回报为18%，而损失的机率为25%。

D 组合 4 的一年后假设回报为10%，而损失的机率为16%。

8．根据以下假设各投资年期的不同股票指数回报(各投资年期的最高及最低回报)，您将会选择哪项投资年期？

假设股票指数回报

A 1至5年 B 10至15年 C 20至25年 D 30年以上

9．您最关注以下哪类投资风险？

A 收入风险 — 即投资组合的收入未能达到预期目标

B 波幅风险 — 即投资组合的市值波动

C 通货膨胀风险 — 即投资回报未能配合通货膨胀的速度，减低实际回报

D 目标回报风险 — 即投资回报未能达到预期目标

10．以下哪一种投资组合最适合您：

A 1 B 2 C 3 D 4

二、评分表(投资取向分析)

总分数	建议投资取向
少于或等于30分	保守型：您适合固定收入及稳健的投资，如基金、债券、外汇交易等。
31—80分	平稳型：除固定收入及稳健的投资外，您也期望有长期的资本增长，如基金、债券、绩优股等。
等于或大于81分	进取型：您愿意承受较高风险的投资，以收取较长线的资本增值，如期货、高风险投资等。

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