您的位置 > 记者昨日拨通了曾女士所说的介绍人张先生电话，他表示已离开中融信金融控股有限公司，但目前还在东莞。“我离开公司主要是操作曾女士的盘发生失误。”张说，他不但介绍了曾女士到外汇公司开户，还亲自为曾女士操盘，后来账户出现了严重亏损。“我感到心里不舒服，发生了失误，所以我辞职了。”不过张先生并不承认自己作过什么承诺，“一切以合同为准，曾女士当时已经和公司签署合同，她自己找公司去。你可以起诉我，我自己是学法律的。”
地下炒汇公司超20家
李先生夫妇开户的“中融信金融控股有限公司”，记者曾在去年4月调查时发现，实际上这家公司名为“冠星投资顾问有限公司”。据该公司人员介绍，冠星投资顾问有限公司是中融信金融控股有限公司东莞分公司，中融信金融控股有限公司借助香港一家公司平台，来为客户提供外汇交易服务。
去年12月底，记者以投资者身份再次前往该公司调查，一名王姓理财经理接待了记者。她称，投资外汇的起点是5000美金，他们可以做100倍到500倍的杠杆交易。
这意味着，假设以1：200的杠杆为例，投放2000美元保证金，即可购买40万美元的外汇。相关外币只要波动0.5%，客户就可以净赚2000美元。但如果市场反向波动，也只需0.5%就可将投资者的保证金全部赔光。不过王经理似乎刻意淡化放大保证金杠杆存在的巨大风险。在交流的近半小时里，王经理基本上都在宣传“行情”所带来的巨额利润。
一名在外汇经纪商处工作人士透露，目前东莞这种地下国际外汇交易公司超过20家，许多公司的开户数上百人，每天都有巨额资金在市上流动。
解密操盘手
四天练就月入上万 靠赚取佣金提成
按照这些经纪商介绍，外汇的操作流程大致为：在国内找一家外汇投资公司开设账户——汇款至海外账户——从事网上保证金交易——收益汇回国内。这样操作可轻松跨越管制雷区，实现曲线炒汇。
不过，有些所谓的外汇经纪商甚至根本不参与他们所宣称的“国际外汇交易”，而是在自己控制的交易平台上进行各种“对赌”。东莞一名研究过这种地下外汇交易经纪商的期货公司老总举例称，如客户的单子根本不可能进国际市场去结算，而是自己人和自己人在交易。如果有客户买，又有客户卖，那经纪人就把他俩的单子撮合成交，经纪人再从中赚取佣金。如果没人接单，经纪公司亲自上阵和客户交易，俗称“对赌”，但经纪公司可以采用包括网络故障等方式操纵行情，客户根本没办法赚钱。但在交易的时候，普通的投资者往往很难识别其中伎俩。
记者以应聘一家地下外汇公司“理财顾问”为名了解拉客手法，该公司一部门负责人告诉记者，刚开始先让客户尝到甜头，在利好刺激下客户会频繁操盘，经纪商和操盘手会从中渔利。经纪商将以操作的次数给操盘手计利润，通过行情波动的点差赚取提成，操盘手带一个客户一月可以交易40至50手，一手可以拿40美元佣金，做到熟练一个月赚上万元。当然，这是操盘手的提成，经纪商赚的是“大头”。 业务水平堪忧
最令人担心的是，“操盘手”们的业务水平和素质令人担忧。
很多客户因不知如何操作外汇交易而请外汇经纪商“操盘”，记者曾接触过一名自称可以替客户操盘的人，在聊天中记者发现，该“操盘手”甚至连目前境内公开发行的基金是“私募基金”还是“公募基金”这种最基本的常识都无法识别。上述接受记者“应聘”的地下外汇公司部门负责人就明确表示，应聘者什么都不懂不要紧，只要经过4天培训就可以帮客户操盘。而这样的操盘手让客户资金账户发生亏损，又如何向客户交代？
对此经纪商们还有一招，马上辞掉操盘的“理财经理”，接着又从人才市场招聘新手，经过简单培训上岗。“这样很正常了，我原来一个同事，在1年时间里已经走了三家外汇公司了，都是操作成绩不理想走开的。”一名外汇经纪商人士透露。
专家说法 可研究外汇交易阳光化
中国社科院世界经济与政治研究所研究员、博士张明接受记者采访时认为，目前的地下国际外汇交易确实存在，其本质就是规避现行的外汇管制，所以目前进行的各种地下外汇交易本身就是不合法的。
张明说，目前发达国家市场的外汇保证金杠杆一般在10多倍，有的低于10倍，不过对于地下外汇公司所说的1：500杠杆的这个夸张比例，张明称这是不可能的，如果存在，其风险之大超乎想象，所以个人投资者还是少参与为好。投资者如果希望炒外汇，可以通过银行渠道进行。
同时，张明认为地下外汇保证金交易的存在也反映了一个市场需求。目前境内仅少数银行提供相关远期外汇交易，这种外汇交易是不全面的，加上银行办理相关业务成本不低，所以地下交易的低成本也成为吸引个人投资者的一个重要原因。
不可否认，远期外汇交易的确具有规避汇率波动风险等功能，同时也是一种重要的投资工具，境内没有远期外汇市场，可以说是市场欠缺。相关部门可以研究在严格监管的框架下，建立一个远期交易市场，建立一个汇率风险规避渠道。
名词解释 外汇保证金交易
就是向外汇交易商预付一定的保证金作为担保，就可以通过“杠杆”，用一笔很小的资金进行大额的外汇交易，曾一度在我国流行。后因监管困难、市场混乱，相关部门于1994年叫停了此类交易。
近年来，国家在严格的监管框架下，通过中国银行、交通银行、建设银行等少数银行试点推出正规外汇保证金交易业务。据了解，银行推出的外汇保证金交易业务，杠杆普遍控制在1：10以内。
地下炒汇运作流程
员工招聘 (通过人才市尝网络等招聘员工，有无相关工作经验均可)
短暂培训 (应聘者甚至只需培训4日即可上岗)
上岗拉客 (上证券公司、在网站发布诱人宣传)
签订合同 (合同往往对客户不利)
操盘获利 (按交易手数赚取佣金，想法多交易多赚佣金)
失败走人 (出事后，操盘的“理财经理”一走了之，公司通过合同漏洞规避责任。)(南方都市报 ) 地下炒汇女经纪曝被骗噩梦 懵懂当骗局掮客
一名22岁的湖南女孩杨杨(化名)来到本报，投诉一家“广州灏天投资顾问有限公司”的骗钱行为。起初，她在此公司当经纪人(AE)，糊里糊涂地帮它骗人；后来，自己成为投资者，又被它骗得血本无归。切身之痛终于让她明白：“地下炒外汇原来是个早就设好的圈套！”而据记者此前调查，这家所谓“广州灏天投资顾问有限公司”，其实正是广州宝灏投资顾问有限公司的前身。骗术得手后，频频变换公司名称、办公地点、业务员、电话等，是其施骗的惯用伎俩。
以为当上白领了
前年12月，杨杨刚满20岁。那时她以为自己撞大运，轻轻松松成了一家投资顾问公司的白领。可现在，杨杨并没有过上想象中的好日子，反而稀里糊涂地背上几十万元的债务。
一次偶然的机会，杨杨认识了在广州灏天投资顾问有限公司工作的小莫，经他介绍进入该公司工作。
然而，杨杨才工作几天，小莫就辞职不干。“他走得很匆忙，我都没来得及问他原因。”刚开始的两个月，杨杨没拉到一个客户，也没有拿一分钱工资。刘经理便开始催促杨杨去找客户，并提示可以先从亲戚朋友着手。
先投5万港币尝到甜头
去年3月，杨杨拉到了第一个客户，是自己的好朋友欧先生。欧先生投了5万港币炒外汇和黄金。随后，公司给了欧先生一个账号和密码，通过一个叫做“时信国际”的平台便可以进行查看及交易，公司称每次交易操作都会收取佣金。
随后刘经理表示，炒外汇和黄金的技术性很强，可以委托公司的专业人士来代理操作。于是，欧先生和杨杨签了一个简单的授权委任协议，里面写明客户要承担风险，而被授权人要保证资金总体不发生亏损，并且每月收益率要达到10％。
这个月，杨杨拿到了第一张工资单，2300元。这让她小有成就感。
两个月后，杨杨又找到欧先生，他同意继续投资30万港币。
出于对杨杨的信任，加上常年在港往来不便，欧先生干脆把钱交给她全权打理，让她以自己的名义开户去炒。同样，杨杨交给公司操盘手操盘。 再投20万港币发觉不对劲
去年6月和7月，杨杨将这笔钱分为两次打入公司。第一次打了20万港币，还是打到早先的那个账户。第二次，杨杨将钱兑换成人民币后再打入，公司却给了一个名叫“郑×楠”的私人账号。防范心不强的杨杨也没太在意。
这次，公司并没有让杨杨及时看到账号里的资金交易情况。每次问到时，刘经理总是说最近行情不太好，亏了一些，并不谈及具体金额。去年6月，杨杨拿了5000多块的工资，这让她安心了点。可杨杨没有想到，她工资单上的钱越多，就意味着客户账户里的钱越少。
到了7月底的时候，刘经理突然说账户内的钱已经亏得只剩十几万了。杨杨立刻急了。此时，刘经理只是让她放心，说肯定可以赚回来。但这种“保证”杨杨已经听得耳朵都起茧了，她开始慢慢对公司和刘经理有些怀疑。
仔细回想，杨杨发觉：自己在公司的半年多时间里，每一位进去做投资的客户都全部亏光。公司业务员也是两三个月换一批，公司的名称和办公地点也换了好几次。她越想越不对劲，便向刘经理询问，刘拍着胸脯保证资金安全。
觉醒论理，发现圈套早设好
可就在几天后，杨杨接到消息，自己的两个账户“爆仓”(账号亏空)。当她拿着协议书找公司理论时，公司只表示可以再给她开一个8万港币的账户作为赔偿，并负责用这8万港币把亏掉的30多万港币赚回来。
杨杨想去报案，却被告知证据不足：在所有协议书和收据单里，都没有盖该公司的章，收据上盖“时信国际投资有限公司”的章，而授权委托书上只有刘经理的签名，并且协议书上只是有“保证”、“目标”等模糊字眼，并没有进一步明确说若做不到如何赔偿。
此刻，杨杨才真正明白过来：这是一个早已设好的圈套！
受骗的不止杨杨一个，有的客户甚至被“吞”了50多万元人民币。杨杨和其他受骗者多次找刘经理理论，但对方给出的解释是：是时信国际平台有问题，它把钱给卷走了，我们也是受害者，现在公司已经不做它的代理了。
受骗的杨杨只能欲哭无泪，求助无门。
专家提醒
不应有“赌徒”心理
一夜暴富原来是个陷阱，对此，光大广州分行首席外汇分析师郭昭阳认为，如果没有很好的专业能力，投资者应避免赌博心态，介入的资金量不要太重，交易的杠杆倍数也不能放得太大。
郭昭阳向记者表示，要识破一些非法投资公司的骗局，投资者要明白两件事：一是你的钱去了哪里；二是你能否赚到钱。
所谓“钱去了哪里”，主要取决于交易商的资格。有业内人士告诉记者，国内外汇保证金代理商主要有三种出身，其一是欧美的外汇交易商，其二是香港的交易商，第三种是在如英属维尔京群岛、开曼群岛等离岸金融中心注册的外汇交易商。“由于所在市场比较成熟，前两种一般来说比较可信；第三种则由于缺少严格的审核，有可能只是一个空壳，遇上这种公司，资金风险极大。”这位业内人士说。
而能否赚到钱则取决于对风险的掌控能力。郭昭阳认为，做外汇投资应选择国内银行的合法渠道。
中山大学岭南学院金融系教授王燕鸣接受记者采访时则表示，杠杆放得多大，并不决定风险大小，风险主要还是来自投资者对
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